Политика AML/KYC

Зачем нужна политика AML/KYC?

BlackRise предостерегает своих пользователей от использования нашего сервиса для отмывания денег, финансирования терроризма или осуществления любых других противоправных действий. Мы настоятельно рекомендуем воздержаться от попыток легализации средств, полученных преступным путем, или использования нашей платформы для приобретения запрещенных товаров и услуг.

Применение политики KYC
Идентификация пользователей, которым разрешено совершать транзакции на нашем сервисе. Для верификации Пользователя Администрация вправе потребовать предоставить следующие данные:
сделать фотографию («селфи») с документом, удостоверяющим личность гражданина: скан-копия лицевой и обратной сторон официального удостоверения личности с фотографией, то есть действительный паспорт, водительское удостоверение или иное национальное удостоверение личности;
подтвердить место жительства: официальный документ, выпущенный в течение последних 3 месяцев, с четким указанием имени и адреса клиента, указанных при регистрации на сайте. Это может быть счет за коммунальные услуги (за воду, электричество или стационарный телефон) или выписка из банка. Копия должна включать в себя: полное имя, полный адрес проживания, дату выдачи (в пределах последних 3 месяцев), название органа, выдавшего документ, с официальным логотипом или печатью;
предоставить копию лицевой и обратной сторон банковской карты и/или фотографию вашей банковской карты, сделанной на фоне главной страницы Сервиса (витрина с услугами). Для обеспечения конфиденциальности и безопасности должны быть видны только последние 4 цифры вашей кредитной карты. Допускается скрыть 3 цифры на обратной стороне карты (код CVV).
Администрация сервиса предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. Также будет проверяться идентификационная информация с помощью вторичных источников, и Администрация сервиса оставляет за собой право продолжить расследование случаев, для получения полной уверенности в подлинности предоставленной документации.
Администрация сервиса оставляет за собой право проводить мониторинг данных Пользователя на постоянной основе, в особенности в тех случаях, когда его идентификационная информация была изменена или его деятельность показалась подозрительной (необычной для конкретного Пользователя). Кроме того, Администрация оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом. После подтверждения личности пользователя BlackRise может отказаться от потенциальной юридической ответственности в ситуации, когда услуги компании используются для ведения незаконной деятельности.

Если клиент отказывается проходить верификацию личности и(или) отказывается предоставить документы подтверждающие происхождение криптовалюты отправленной клиентом по оформленной заявке на обмен, BlackRise проводит дополнительное расследование до получения информации от правоохранительных и(или) регулирующих органов, содержащей инструкции, касающейся удерживаемых средств.

Если клиент предоставил все необходимые документы BlackRise обязуется произвести возврат средств или завершить обмен в течение 7 (семь) календарных дней.

Политика KYT:

Политика KYT (Знай свою транзакцию) направлена ​​на идентификацию клиента сделки в случае прецедента, когда у Сервиса есть разумные подозрения в том, что Клиент использует не по назначению.

Такой прецедент может возникнуть, если Сервис подозревает Клиента в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов, полученных неправомерным путем или средства имеют откровенно криминальное происхождение. Для этих целей Сервис вправе использовать любую законную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов, а также собственные разработки скрининговой системы.

Политика AML:

При проведении AML проверки обменный пункт ориентируется так же на подробный анализ по конкретной транзакции. В случае, если подробный анализ выявляет риск, более чем, из нижеперечисленных:
 Darkmarket 10%
 Dark Service 10%
 Scam 10%
 Stolen 10%
 Mixer 10%
 Exchange Fraudulent 10%
 Illegal Service 7%
 Ransom 0,1%
 Terrorism Financing 0,1%
 Gambling 10%
 Enforcement Action 10%
 Sanctions 10%

В этом случае Сервис оставляет за собой полное право:

1.Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем;

2.Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с Клиентом, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы;

3.Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность;

4.Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента;

5.Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;

6.Удерживать средства Клиента до полного расследования инцидента;

7.Сервис оставляет за собой право контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций;

8.Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса;

9.Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса, в случае если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления.

Условия произведения возврата средств остановленных на проверку по итогам AML анализа транзакции:

Возврат средств осуществляется после полной проверки службой безопасности Сервиса, которая может включать подробную верификацию отправителя. Возврат средств осуществляется за вычетом комиссии от 3% до 10% от суммы транзакции на покрытие трудозатрат на обработку заявки и организацию возврата средств.
Возврат, при условии одобрения со стороны Сервиса, будет обработан Сервисом до 7 календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен с решением Сервиса относительно его запроса на возврат.
При оформлении возврата средств, после прохождения проверки(верификации), пользователь обязан подтвердить реквизиты для получения возврата средств.

Что показывает проверка адреса?

Общий риск (в процентах) – вероятность того, что адрес связан с нелегальной деятельностью. Источники риска – известные типы сервисов, с которыми адрес взаимодействовал, и процент средств принятых с / отданных на эти сервисы, по которым рассчитывается общий риск.

Обработка персональных данных Пользователя

Вся информация предоставляемая клиентом может быть передана соответствующим органам в следующих случаях:
— по запросу правоохранительных органов;
— по решению судов разных инстанций;
— по запросам администраций Платежных систем.

Администрация сервиса BlackRise-exchange.com оставляет за собой право проводить мониторинг данных Пользователя на постоянной основе, в особенности в тех случаях, когда его идентификационная информация была изменена или его деятельность показалась подозрительной. Кроме того, Администрация оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.